خطر غسيل الأموال حول المقامرة لم يتوقف بعد الآن عند صندوق الكازينو أو مشغل المراهنات.
تقييم جديد من فريق العمل المعني بالإجراءات المالية يدفع الأمور أبعد بكثير لتشمل البنية التحتية التي تقوم عليها المقامرة الآن: المحافظ الإلكترونية، خدمات الدفع عبر الهاتف المحمول، الأصول الافتراضية، منصات وسائل التواصل الاجتماعي، الأسواق الرقمية وخدمات أخرى تربط اللاعبين والمشغلين بالنظام المالي.
هذا التركيز الأوسع يعد من العناصر الأكثر أهمية في أعمال FATF الجديدة حول الألعاب والمقامرة. نُشر التقرير في 9 سبتمبر، ويقدم مؤشرات على المخاطر لمساعدة الجهات التنظيمية والحكومات والشركات الخاصة على التعرف على أنشطة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار. قامت وحدة التحليل المالي في مالطا بتوزيع النتائج على الكيانات المنظمة في 14 سبتمبر.
وصل التقرير بعد مشروع استمر سنة، استند إلى معلومات من أكثر من 80 ولاية قضائية بالإضافة إلى منظمات صناعية وباحثين. وهو أيضًا أول فحص تفصيلي من FATF للمخاطر المرتبطة تحديدًا بالمقامرة الإلكترونية والغير قانونية.
الخطر يتجاوز مشغلي المقامرة
ما يتضح هو صناعة أصبحت تعرضها للمخاطر المالية أصعب في السيطرة ضمن الحدود التقليدية لتنظيم المقامرة.
يمكن للمقامرة عبر الإنترنت أن تعمل عبر الحدود وتنقل الأموال بطرق دفع متعددة مع قليل من الصلة بالبنية التحتية المادية التي كانت الجهات التنظيمية تراقبها تاريخيًا. قد يتفاعل العميل مع منصة مقامرة، يموّل حسابًا عبر محفظة إلكترونية أو أصل افتراضي ويصل إلى الخدمة عبر شبكة اجتماعية أو سوق رقمي.
بعض الشركات المشاركة في تلك السلسلة قد لا تكون خاضعة لنفس النظام التنظيمي مثل مشغل المقامرة نفسه.
هذه التجزئة مهمة.
حددت FATF قنوات الدفع بما في ذلك النقود النقدية، المحافظ الإلكترونية، الأموال عبر الهاتف المحمول والأصول الافتراضية على أنها معرضة لغسيل الأموال. وأشارت أيضًا إلى شركات وسائل التواصل الاجتماعي، مطوري البرمجيات والأسواق الرقمية من بين الخدمات التي تعتمد عليها شركات المقامرة والألعاب بشكل متزايد.
بعضها يقع خارج نطاق الرقابة على المقامرة، مما يترك ثغرات محتملة يمكن استغلالها من قبل الشبكات الإجرامية.
FATF تحدد علامات التحذير الجديدة
لقد زودت المنظمة السلطات والشركات الآن بمجموعة أكثر تحديدًا من علامات التحذير التي يجب مراقبتها.
من بين هذه العلامات وجود عملاء يديرون حسابات متعددة أو يستخدمون طرق دفع مختلفة تحت هويات مختلفة، عدم تطابق بين معلومات الدفع وسجلات العميل، وثائق هوية مشكوك فيها وتركيبات غير معتادة من الرهانات والمعاملات المالية.
الهياكل الشركاتية المعقدة التي تجعل من الصعب تحديد الملاك الحقيقيين للأعمال التجارية للمقامرة تعتبر مؤشرًا آخر.
كما حددت FATF نشاط المقامرة الذي يبدو أنه يعمل بشكل رئيسي كآلية لنقل الأموال بدلاً من المراهنة عليها. تقسيم المعاملات إلى مبالغ أصغر بكثير لتجنب الكشف هو نمط آخر يجب على الجهات التنظيمية مراقبته.
وكذلك الرهانات الكبيرة أو المنسقة بشكل غير عادي والتي تتعلق بأحداث مرتبطة سابقًا بمحاولة التلاعب في المنافسة.
المقامرة غير القانونية تشكل مشكلة تنفيذ أكبر
المشكلة ليست مقتصرة على المشغلين المرخصين فقط.
ظهرت المقامرة غير القانونية من ضمن أكبر الثغرات في عمل FATF. في بعض الولايات القضائية، وجدت المنظمة أن السوق غير القانوني يمكن أن ينافس أو يتفوق على السوق المنظمة.
قد تقدم الشركات الخارجية نفسها للعملاء كشركات مقامرة شرعية مع تقديم عدم الكشف أو ميزات أخرى تجذب المستخدمين الإجراميين.
يمكن أن تعمل الحدود التنظيمية لصالحهم. تختلف قواعد المقامرة، والضوابط المالية، وصلاحيات التنفيذ بشكل كبير بين البلدان، مما يخلق فرصًا للمشغلين والشبكات الإجرامية لنقل الأنشطة بين الولايات القضائية.
كما يمكن أن تعيق تلك الاختلافات تبادل المعلومات وتجعل التحقيقات عبر الحدود أكثر صعوبة.
هياكل الملكية قد تخفي من وراء المشغل
الملكية توفر مسارًا آخر محتملًا حول التدقيق.
وجدت FATF أن ملكيات الأسهم يمكن تنظيمها بطرق تحافظ على نسبة الأسهم الفردية دون العتبات التي ستؤدي إلى فحوصات تنظيمية.
تصبح الثغرة أكبر في الولايات التي تكون فيها رقابة الملكية المفيدة، وأنظمة مكافحة غسيل الأموال أو مكافحة الفساد ضعيفة.
توسّع النتائج مشكلة مكافحة غسيل الأموال التي كانت ترتبط تقليديًا بالكازينوهات. محاولات الجريمة المنظمة لامتلاك، التأثير على أو استغلال أعمال المقامرة ليست جديدة. إلا أن المقامرة الرقمية تضيف طبقات من الشركات، طرق الدفع، والولايات القضائية بين المشغل، عملائه وتحركات الأموال.
العملات الرقمية والمدفوعات الرقمية تعقد المسار
ربطت FATF سوء استخدام أنظمة المقامرة والألعاب بالاحتيال عبر الإنترنت، الفساد، شبكات غسيل الأموال الاحترافية والجريمة المنظمة.
نفس البنية التحتية التي تسمح للأعمال المشروعة للمقامرة بالوصول للعملاء دوليًا يمكن أن توفر أيضًا طرقًا متعددة للأموال غير المشروعة للدخول عبر النظام المالي الرسمي وعبوره.
الأصول الافتراضية ذات أهمية خاصة ضمن الصورة الأكبر، لكنها ليست سوى جزء واحد منها. المحافظ الإلكترونية وخدمات الأموال عبر الهاتف المحمول يمكن أن تقع أيضًا بين حسابات المقامرة والقنوات المصرفية التقليدية، مما يجعل منظومة الدفع ذاتها جزءًا مهمًا من مراقبة مكافحة غسيل الأموال.
بالنسبة للجهات التنظيمية، يعني ذلك تتبع الأموال عبر خدمات قد تعمل بموجب تراخيص ومتطلبات تصديق وتحقق من العملاء مختلفة.
نقطة العمى التنظيمية حول المنصة
سيعتمد التأثير العملي للتقرير الآن جزئيًا على كيفية تفسير السلطات الوطنية لهذه الروابط.
تضع FATF معايير دولية بدلاً من تنظيم شركات المقامرة مباشرة، لكن عملها ينعكس على أنظمة مكافحة غسيل الأموال الوطنية وتقييم مدى فعالية السيطرة على مخاطر الجريمة المالية في الولايات القضائية.
وهذا يجعل التقرير ذا صلة بأبعد من أقسام الامتثال في الكازينوهات والمراهنات عبر الإنترنت.
المشكلة التنظيمية الأكثر تعقيدًا تقع في الشبكة المحيطة. قد يكون مشغل المقامرة مرخصًا ومراقبًا، في حين أن خدمة أخرى معنية بالحصول على العملاء، أو نقل أموالهم، أو تسهيل المعاملات الرقمية تقع تحت سلطة تنظيمية مختلفة — أو خارج تنظيم المقامرة تمامًا.
توضح مؤشرات FATF الأخيرة للسلطات أنه يجب تتبع تلك الشبكة بدلاً من النظر إلى مشغل المقامرة كنهاية للتحقيق.
في صناعة تعتمد بشكل متزايد على المنصات العابرة للحدود والمدفوعات الرقمية السريعة، قد يقود المسار المالي أبعد بكثير من الرهان ذاته.
المصدر: fiaumalta.org
