لقد قدمت السلطات الفرنسية متطلبات أكثر صرامة لمشغلي المقامرة عند التعامل مع الشكوك حول الاحتيال والأرباح المحجوزة.
الارشادات الجديدة ترفع من مستوى الإثبات، مما يعني أنه يجب على المشغلين الآن تقديم أدلة أقوى قبل توجيه اتهامات بالاحتيال أو رفض دفع الأرباح.
الإطار الشامل، الذي نشرته Autorité Nationale des Jeux يوم الاثنين، ينطبق على جميع عروض المقامرة عبر الإنترنت، بما في ذلك الأنشطة التنافسية، اليانصيب عبر الإنترنت، وشبكات التوزيع المادية التي تتطلب إنشاء حسابات للاعبين.
وضح المنظم أن الدليل لا يخلق التزامات جديدة بل يكمل اللوائح القائمة، مما يترك للمشغلين تقييم كل حالة على حدة.
توضح ANJ خمس فئات من الاحتيال
كما حدد المنظم الفرنسي تعريفًا واضحًا للاحتيال، واصفًا إياه بأنه استخدام طرق تتيح لشخص ما المطالبة بحقوق أو مزايا لا يحق له عادةً الحصول عليها.
من هذا التعريف، يحدد الدليل خمس فئات رئيسية. يغطي احتيال الهوية المستندات المزيفة، التصريحات الكاذبة، الحسابات المسروقة عن طريق الاختراق، مشاركة الحساب، وإنشاء حسابات متعددة.
أما احتيال الدفع فيشير إلى استخدام بطاقة شخص آخر لتمويل اللعب أو تعديل تفاصيل البنك لإعادة توجيه الأرباح. كما يُ flagged عمليات رد المبالغ بشكل تعسفي، حيث يقوم اللاعبون بعكس المدفوعات عن عمد بعد النشاط المقامري.
يُعطى الاحتيال المرتبط بالألعاب اهتمامًا خاصًا في البوكر. تحظر ممارسات مثل تفريغ الرقائق، اللعب الناعم، استراتيجيات الفرق، ومشاركة المعلومات، بجانب استخدام الروبوتات الآلية المصممة لمنح اللاعبين ميزة غير عادلة.
الفئة الأخيرة، وهي تفريغ المال، تشمل التحويلات المخفية بين الحسابات، وغالبًا ما تُستخدم لإقراض الأموال أو تحريك الأموال المسروقة.
المنظم يفرض جمع الأدلة ويستشهد بدعم المحكمة سابقًا
أكدت ANJ أن الشك وحده لا يمكن أن يبرر حجب الدفع. يجب على المشغلين الآن جمع أدلة مقنعة قبل حجز الأرباح، ويتم تقييم كل حالة على حدة.
قد يضيف صمت اللاعب وزنًا للشكوك، لكنه لا يمكن أن يكون دليلاً بحد ذاته. ولتوجيه المشغلين، استعرض المنظم الأحكام القضائية السابقة وأبرز أنواع الأدلة التي قبلتها المحاكم.
حدد الدليل أنواع المواد و”مؤشرات متقاربة” (فيسيو د’انديشيس) التي اعتمدت عليها المحاكم الفرنسية في التقاضي، بما في ذلك سجلات الأجهزة، أوقات الاتصال، وعناوين الـ IP.
تُظهر قرارات المحكمة أن أدلة الاحتيال تتطلب أنماطًا مثل تغييرات دراماتيكية في النشاط، حسابات متعددة تستخدم عناوين IP متطابقة، وعدم قدرة أصحاب الحسابات على تذكر الرهانات الكبرى. ومع ذلك، حكمت المحاكم ضد المشغلين أيضًا عندما كانت الأدلة غير كافية، مثل الحالات التي يمكن فيها شرح الرهانات المتزامنة بفتح علامات تبويب متعددة للمتصفح.
أشارت ANJ إلى قضية رئيسية حيث أيدت محكمة الاستئناف في باريس إغلاق حساب Betclic لمستخدم كانت حساباته تشترك في عناوين IP وأجهزة مع آخرين، مع وضع رهانات متطابقة في أوقات قصيرة بشكل ملحوظ. وفي قضية أخرى، أمرت محكمة نيس بإعادة توزيع أرباح البوكر التي تم الحصول عليها بشكل احتيالي على المشاركين الآخرين.
قواعد جديدة لمعالجة الأموال وعقوبات
توضح القواعد أيضًا كيفية التعامل مع الأموال عند اكتشاف الاحتيال. يجب إغلاق الحسابات المرتبطة بالنشاط الاحتيالي، حتى لو كانت بعض المعاملات شرعية، بشرط إثبات النية.
عندما يمنع احتيال الهوية التحقق من تفاصيل البنك، يجب على المشغلين الاحتفاظ بالأموال احتياطيًا. في حالات الحسابات المخترقة، يجب إلغاء التحويلات الاحتيالية، وإعادة الأموال بمجرد تأكيد المالك الشرعي السيطرة عليها.
إذا ساهم فشل المشغل نفسه في الاختراق، يُطلب التعويض.
تُعامل بطولات البوكر بشكل منفصل. يجب إعادة توزيع الأرباح التي تم الحصول عليها عبر التواطؤ أو اللعب الاحتيالي بشكل عادل بين المشاركين الآخرين. ويجب أن يُعاد الرصيد المتبقي إلى صاحب الحساب، إلا إذا كانت تلك الأموال مشكوك فيها أيضًا.
يجوز للمشغلين تضمين بنود غرامة في العقود، لكن قواعد حماية المستهلك تمنع فرض غرامات مبالغ فيها بشكل واضح. يجب تحديد الانتهاكات والمبالغ بالتفصيل، مع وضع حدود صارمة على الغرامات القائمة على النسب. وإذا تكررت الشكاوى، يحتفظ السلطة بحق التفتيش على ممارسات المشغل.
