أمرت لجنة المقامرة شركة QuinnBet (جبل طارق) المحدودة بدفع مبلغ 609,104 جنيه إسترليني بعد أن كشف المحققون عن تقصيرات خطيرة في أنظمة مكافحة غسل الأموال ومسؤولية المجتمع الخاصة بها.
وصل المشغل، الذي يدير quinnbet.com، إلى تسوية تنظيمية بعد مراجعة امتثال كشفت عن نقاط ضعف في كيفية مراقبته لنشاط العملاء وحمايته للاعبين الضعفاء.
قالت اللجنة إن الشركة لم تتصرف بسرعة كافية لتحديد مخاطر الضرر أو الجريمة المالية، مما سمح للعملاء بالإيداع وخسارة مبالغ كبيرة دون فحوصات مناسبة. وأوضح جون بيرس، مدير التنفيذ، قائلاً، “تسلط هذه الحالة الضوء على العواقب الوخيمة للاعتماد على أنظمة وضوابط غير قادرة على التعرف على مؤشرات الضرر والجريمة المالية والاستجابة لها بسرعة كافية.””
وأضاف، “نتوقع من المشغلين أن يضمنوا فاعلية تدابير الحماية الخاصة بهم في الممارسة لحماية المستهلكين ومنع الجريمة من الوصول إلى عالم المقامرة.”
مراهن وضع أكثر من 10,000 رهان خلال 48 ساعة بدون تنبيهات
وجدت اللجنة أن تدابير حماية العملاء في QuinnBet لم تُطبق بشكل منتظم. عملية يدوية أدت إلى تأخير حدود الإيداع لللاعبين الذين تتراوح أعمارهم بين 18 إلى 24 عامًا، مما سمح لبعضهم بإنفاق مبالغ تتجاوز الحدود المقصودة. في حالة واحدة، قام شاب بالغ بإيداع ثمانية أضعاف الحد الشهري وخسر كل شيء في يوم واحد.
ثبت أن الأنظمة المصممة للكشف عن السلوك الضار غير فعالة أيضًا. لم تُلتقط أنماط عالية المخاطر مثل المراهنة السريعة، تصعيد الرهانات، والإيداعات المفرطة دائمًا.
قام عميل واحد بوضع حوالي 4,800 رهان في يوم واحد و7,000 في اليوم التالي دون أن يطلق أي تنبيهات. وراهن آخر بأكثر من 215,000 جنيه إسترليني في يوم واحد بعد فوز كبير، بما في ذلك العديد من الرهانات التي تزيد عن 5,000 جنيه إسترليني، لكن تم التعرف على ذلك فقط في صباح اليوم التالي.
كما تم تفويت عمليات فحص الضعف المالي أثناء نقل المنصة. وأقرت QuinnBet لاحقًا أن 41 عميلًا كانوا سيفشلون في هذه الفحوصات و136 آخرين كانوا سيحتاجون إلى قيود.
عدة انتهاكات لمكافحة غسل الأموال
كما أشار المحققون إلى وجود فجوات في إطار مكافحة غسل الأموال الخاص بـ QuinnBet. لم تكن الضوابط قوية بما يكفي للكشف عن الإنفاق المفرط. تمكن أحد العملاء الذي يكسب حوالي 2,000 جنيه إسترليني شهريًا من الإيداع وخسارة 9,000 جنيه إسترليني في أربعة أيام فقط.
اعتمد المشغل بشكل مفرط على الافتراضات حول الأرباح المعاد تدويرها بدلاً من التحقق من مصدر الأموال. أودع عميل 120,000 جنيه إسترليني وسحب 111,000 جنيه إسترليني في أقل من ثلاثة أشهر، ومع ذلك لم يتم طلب أدلة تؤكد أن الأموال مصدرها شرعي.
فشلت QuinnBet أيضًا في تقديم تقارير النشاط المشبوه بشكل سريع، مما أدى إلى تأخير الإجراءات عندما ظهرت علامات حمراء.
وأكد جون بيرس على ضرورة أن يتعلم المشغلون من هذه الحالة، قائلاً، “نتوقع من المشغلين أن يتعلموا من هذه الحالة ويقرأوا البيان العام لضمان عدم تكرار الأخطاء ذاتها. هدفنا الرئيسي هو التأكد من أن المشغلين يلبون المعايير التي نتوقعها، وفي حال التقصير، سنقوم باتخاذ إجراءات تنظيمية عند الضرورة.”
قبلت QuinnBet التقصيرات مبكرًا، وتعاونت بشكل كامل مع التحقيق، وأبلغت عن بعض المشكلات طوعًا. ومنذ ذلك الحين، عززت الشركة سياساتها لمكافحة غسل الأموال وحسّنت طرق التعرف على علامات الضرر في المقامرة والاستجابة لها.
يشمل التسوية التي تبلغ قيمتها 609,104 جنيه إسترليني مبلغ 193,118 جنيه إسترليني كتعويض، وتوجه الأموال إلى الصندوق الموحد للحكومة البريطانية.
